Mehr Handlungsfreiheit für Ihre weltweiten Geschäfte
Wir begleiten Ihre Exporte mit kurz-, mittel- und langfristigen Außenhandelsfinanzierungen. Sie suchen für die Finanzierung Ihrer Lieferungen ins Ausland einen kompetenten Partner? Sprechen Sie uns bereits in der Phase der Angebotserstellung an. So können wir für Sie ein optimales Finanzierungsmodell erarbeiten. Ihr Exportgeschäft kann nach Vertragsabschluss schnell realisiert werden.
Mit unseren Finanzierungen erhalten Sie mehr Liquidität, grundsätzlich Bilanzentlastung und eine Risikominimierung – mehr Spielraum für Ihre Exportgeschäfte!
Der Bestellerkredit eignet sich optimal für die mittel- bis langfristige Finanzierung von Maschinen und Anlagen.
Der Kredit wird dem Besteller entweder direkt oder über seine Hausbank von der DZ BANK eingeräumt. Als Exporteur erhalten Sie für Ihre Lieferungen unter einem Bestellerkredit direkt den Exporterlös zur freien Verfügung. Bei Lieferungen in Risikoländer erfolgt grundsätzlich eine Absicherung durch eine staatliche Kreditversicherung. Für Deutschland ist dies die Euler Hermes Aktiengesellschaft in Hamburg. Für die Finanzierung kleinerer Auftragswerte unter einem Bestellerkredit erfolgt eine Zusammenarbeit im Rahmen unseres Bankenzugangs zu SmaTiX, dem Small Ticket-Portal der AKA.
Ihr Mehrwert
- Sofortige Auszahlung: Grundsätzlich erhalten Sie bei jeder vertragsmäßigen Lieferung den Exporterlös unter dem gedeckten Bestellerkredit
- Komfortable Abwicklung: Die Kreditverhandlungen werden direkt zwischen der DZ BANK und dem Kreditnehmer geführt.
- Risikominimierung: Wegfall des politischen und wirtschaftlichen Risikos. Ihre Bilanz wird nicht durch langfristige Verbindlichkeiten belastet. Keine Kreditlinien zur Refinanzierung des eingeräumten Zahlungsziels erforderlich.
- Gute Wettbewerbssituation: Verbesserung Ihrer Situation bei den Vertragsverhandlungen, da Sie Ihrem Abnehmer ein Zahlungsziel einräumen können. Attraktive Finanzierungsbedingungen für Ihren Kunden, da die Finanzierungskosten aufgrund der staatlichen Exportkreditversicherung vergleichsweise gering sind.
Exportieren Sie hauptsächlich Maschinen und Anlagen mit Auftragswerten zwischen einer und 15 Millionen Euro?
Benötigt Ihr ausländischer Abnehmer dafür einen Kredit zur Finanzierung der Maschinen und Anlagen?
SmaTiX bietet Ihnen eine Absicherung gegen den Ausfall von Zahlungen.
Das Online-Portal SmaTiX ist eine vollautomatisierte, digitale Antragsstrecke für standardisierte Bestellerkredite mit Auftragswerten zwischen einer und fünfzehn Millionen Euro bzw. US-Dollar und Laufzeiten ab drei Jahren. Kreditnehmer der AKA sind Importeure (privatrechtlich organisierte Unternehmen mit Bilanzierungspflicht) im Ausland.
SmaTiX steht für einen umfassenden Länderkreis von über 80 Ländern zur Verfügung.
Mit der Eingabe von nur wenigen Eckdaten zum Exportgeschäft erhalten Sie schnell ein digital generiertes, verlässliches Finanzierungsangebot zur Weiterleitung an Ihren Kunden im Ausland.
Wir unterstützen Sie: Die Finanzierungsanfrage wird von unseren Auslandsfachberatern im SmaTiX-Portal eingegeben und bis zum Abschluss des Kreditvertrags begleitet. Danach erfolgt während der gesamten Kreditlaufzeit eine kompetente Betreuung durch die AKA.
Für Ihre Geschäftsanfragen kontaktieren Sie uns gerne über folgende Mailadresse: team.international@dzbank.de.
Ihr Mehrwert
- SmaTiX schließt die bisherige Lücke für kleinvolumige Exportfinanzierungen auf eine innovative Art und Weise
- Da es sich bei den Finanzierungen um ECA-gedeckte Bestellerkredite handelt, gelten ebenso die dort genannten Vorteile wie eine gute Wettbewerbssituation, Risikominimierung, sofortige Auszahlung und eine komfortable Abwicklung.
Ein Produkt von Euler Hermes. Ihre Avallinie wird entlastet und Sie können weitere Vertragsgarantien von Ihrer Hausbank herauslegen lassen.
Sie müssen Ihrem Besteller eine Anzahlung-, Bietungs-, Vertragserfüllungs- oder Gewährleistungsgarantie geben, die Ihre Hausbank für Sie herauslegt. Ihre Avallinie wird belastet. Euler Hermes nimmt der Hausbank durch die Avalgarantie des Bundes einen großen Teil des Regressrisikos ab. Der maximal zulässige Garantiebetrag beträgt 80 Millionen Euro pro Exporteur. Die Avalgarantie wird direkt vom Exporteur bei Euler Hermes beantragt.
Ihr Mehrwert
- Entlastung der Avallinie und dadurch mehr Spielraum für die Teilnahme an weiteren Ausschreibungen.
- Es fällt kein separates Entgelt für die Übernahme der Avalgarantie durch Euler Hermes an.
Wir unterstützen Sie gerne bei der Antragstellung bei Euler Hermes.
Die DZ BANK kauft Ihre kreditversicherten Exportforderungen an und übernimmt die Refinanzierung. Sie räumen Ihren Abnehmern Zahlungsziele ein? Refinanzieren Sie diese Zahlungsziele mit uns.
Wir refinanzieren kreditversicherte Forderungen namhafter staatlicher Exportkreditversicherungen (Euler Hermes Bund, OeKB, SERV, Atradius) und privater Kreditversicherungen (Allianz Trade, COFACE) je nach Einzelfallbetrachtung zwischen 90% und 100% des Forderungsbetrages. Sowohl die Standard-Lieferantenkreditdeckung als auch Sonderformen wie Ausfuhrpauschalgewährleistung (APG) oder revolvierende Lieferantenkreditdeckung können als Basis für eine Exportfinanzierung dienen. Bei den privaten Kreditversicherern fokussieren wir uns auf die Forderungen, die durch eine Investitionsgüterkreditversicherung (IKV) abgesichert sind.
Der Ankauf versicherungsgedeckter Lieferantenkreditforderungen ist ein interessantes Alternativprodukt zu Bestellerkrediten, falls diese aufgrund von Betragsgrößen, Laufzeiten oder aus sonstigen Gründen nicht darstellbar sind.
Ihr Mehrwert
- Sofortige Liquidität
- Bilanzentlastung in Höhe der angekauften Kundenforderung (mit Ihrem Wirtschaftsprüfer abzustimmen)
- Ihre Betriebsmittelkreditlinien werden geschont
- Schlanke Abwicklung
- Geringere Kosten im Vergleich zur Inanspruchnahme einer Kreditlinie
Die DZ BANK kann zur Finanzierung deutscher Exporte, CIRR-Kredite über die KfW zur Verfügung stellen. Die KfW IPEX-Bank wickelt für die KfW als Auftragnehmerin des Bundes das ERP-Exportfinanzierungsprogramm ab. Diese subventionierten Festzinssatzkredite ermöglichen staatlich geförderte Finanzierungen von Investitionsgüterexporten und damit verbundene Leistungen.
Festsatzkonditionen bieten Kunden eine stabile Kalkulationsbasis für ihre Investition und können dadurch die Attraktivität eines Angebots erhöhen.
Die Länder für den ERP-CIRR sind in der DAC-Liste aufgeführt. Die vollständigen Voraussetzungen für eine Finanzierung mit ERP-Mitteln finden sich auf der Seite der KfW IPEX-Bank: https://www.kfw-ipex-bank.de
