Gemeinsam Ihr Working Capital optimal nutzen
Generieren Sie wertvolle Liquidität aus einmaligen oder Wiederkehrenden Forderungsbeständen
Der Verkauf einzelner Forderungen oder eines ganzen Forderungsportfolios, respektive deren Verbriefung, gegen Liquidität bietet Ihnen eine flexible Alternative zu kurz- und mittelfristigen Finanzierungen. Und optimiert Ihren Einsatz bilanzieller Mittel.
Kurzfristige Liquidität aus kleineren Beständen von Forderungen.
Längerfristige Liquidität aus größeren Portfolien von Forderungen.
Liquidität aus Forderungen des internationalen Exports.
Beim Factoring verkaufen Sie fortlaufend Ihre offenen Forderungen aus Warenlieferungen und/oder Dienstleistungen. Sie erhalten den Gegenwert Ihrer Forderungen sofort als zusätzliche Liquidität.
Die Forderungsverbriefung ist eine dauerhafte und kostengünstige Finanzierung. Das Spektrum der ankaufbaren Forderungen und Debitoren ist sehr breit. Auch lange Forderungslaufzeiten sind darstellbar.
Durch unsere Forfaitierungslösungen generieren Sie Liquidität aus internationalen Exportforderungen. So agieren Sie auf den Weltmärkten mit effizient allokiertem Kapital und Risiko.
Sofortige Liquidität aus Ihrem Forderungsbestand
Beim Factoring verkaufen Sie Ihre offenen Forderungen aus Warenlieferungen und/oder Dienstleistungen. Sie erhalten den Gegenwert Ihrer Forderungen sofort als zusätzliche Liquidität. Diese Liquidität nutzen Sie zur Bezahlung Ihrer Lieferanten, insbesondere, um die Skontoerträge zu realisieren.
Zusammen mit unserer Tochter VR Factoring GmbH bieten wir Ihnen auf Sie zugeschnittene Finanzierungslösungen.
Warum lohnt sich Factoring?
Factoring bietet Ihnen zusätzliche und planbare Liquidität, die mit Ihren Umsätzen wächst. Gleichzeitig sind Sie vollständig vor Forderungsausfällen geschützt, denn das komplette Ausfallrisiko Ihrer Kunden übernimmt die VR Factoring GmbH.
Sie können sogar Ihr gesamtes Forderungsmanagement weiter professionalisieren und an VR Factoring GmbH auslagern - inklusive Ihres Mahn- und Inkassowesens. Den Überblick über Ihre Finanzen behalten Sie ganz einfach und tagesaktuell – dank den digitalen Schnittstellen für Ihre Buchhaltung.
Ihr Mehrwert
- Liquidität
- Sicherheit
- Service
Sie möchten schnell und unkompliziert Ihre Liquiditätslage verbessern? – Sprechen Sie uns an. Wir werden in Zusammenarbeit mit unseren Kollegen der VR Factoring eine Lösung finden.
Bilanzverkürzende Finanzierung
Stark wachsende Unternehmen sind mit steigendem Geschäfsvolumen auch mit einem höheren Kapitalbedarf und einem höheren Forderungsvolumen konfrontiert. Häufig zu Lasten der Liquidität und des Eigenkapitals. Forderungsverbriefungen können dazu beitragen, das Wachstum zu managen.
Asset Backet Commercial Paper (ABCP) / Asset Backed Securities (ABS) als Finanzierungsvehikel
Durch die Verbriefung von Forderungen verschiebt sich der Fokus von der Bonität Ihres Unternehmens hin zu der Bonität der Forderungen als Finanzierungsbasis. Auf dieser Basis aufbauend kann Ihr Unternehmen mit frischer Liquidität weiter wachsen.
Das Forderungsmanagement verbleibt weiterhin in Ihren Händen, das bedeutet, gegenüber den Debitoren erfolgt keine Information über den Verkauf. Eine Zweckgesellschaft finanziert den Forderungsankauf am Kapitalmarkt über kurzlaufende, forderungsgedeckte Wertpapiere (ABCP) oder als Alternative über eine Kreditlinie der DZ BANK.
Structured Finance Asset Securitization (SFA) im US-Markt
Speziell für den US-amerikanischen Markt bieten wir als DZ BANK Finanzierungen über das Commercial Paper Conduit Autobahn an, ohne dass dabei i.d.R. externe Ratings von renommierten Agenturen oder eine einhergehende Syndizierung notwendig sind. Damit ermöglichen wir auch nicht börsennotierten Unternehmen den Zugang zum US-amerikanischen Kapitalmarkt. Als Anbieter einer „one-stop” Strategie konzentrieren wir dabei auf Verbriefungsmöglichkeiten in attraktiven und risikodiversifizierten branchenspezifischen Nischen.
Mehr Informationen zum Thema SFA (in englischer Sprache)
Ihr Mehrwert
Ihr Finanzierungsrahmen steigt flexibel mit Ihrem Forderungsvolumen. Gleichzeitig stellen die Finanzierungskosten auf das Rating des Forderungsportfolios ab, und können so eine Ersparnis gegenüber einer Finanzierung auf Basis Ihres Unternehmensratings bieten. In diesem Kontext beraten Sie die Experten der DZ BANK individuell.
- Langjährige, anerkannte Expertise der DZ BANK
- Stabile Finanzierungsbasis
- Bilanzverkürzende Wirkung des Forderungsverkaufs
Risikoreduktion und Liquidität durch individuelle Forfaitierungslösungen
Unter Forfaitierung wird der Ankauf später fällig werdender Forderungen aus Exportgeschäften unter Ausschluss des Rückgriffs auf vorherige Forderungsinhaber verstanden. Wichtigstes Merkmal sind die Aufgabe von Rechten, sowie der Verzicht auf den Rückgriff.
Aufgrund des geringen Dokumentationsaufwandes ist die Forfaitierung besonders für kleine Beträge und kurze Laufzeiten geeignet.
Ein Forderungskäufer erwirbt eine Forderung abstrakt, d.h. vom Grundgeschäft losgelöst, die Erfüllungs- und Gewährleistungsrisiken verbleiben beim Forderungsverkäufer. Die gebräuchlichste Form einer Forfaitierung ist der Ankauf von Forderungen aus Nachsicht-Akkreditiven. Hierbei handelt es sich entweder um nicht bestätigte Akkreditive oder um Akkreditive, die von einer Drittbank bestätigt wurden.
Ihr Mehrwert
Risikominimierung:
- Abwälzen des politischen, wirtschaftlichen, Währungs- und Zinsänderungsrisikos auf den Forfaiteur
- Bilanzentlastung durch Umwandlung seiner Forderungen in liquide Mittel
- Es werden keine Kreditlinien zur Refinanzierung des eingeräumten Zahlungszieles benötigt bzw. belastet.
- Verbesserung der Kreditfähigkeit des Kunden durch Liquiditätszufluss
- Feste Kalkulationsbasis durch Festzinssätze über die gesamte Laufzeit
Liquiditätsverbesserung durch sofortige Zahlung:
- Ihr Kunde erhält Zahlung bereits bei Lieferung/Leistung, d.h. der Effekt der Barzahlung ist erzielt trotz Gewährung eines Zahlungsziele.
Komfortable Abwicklung, Kostenentlastung:
- Kosten hinsichtlich Überwachungs- und Mahnwesen fallen für ihn nicht an.
- Die Forfaitierung ist eine für jede Unternehmensgröße geeignet Finanzierungsform.
- Einfache Abwicklung
Kontaktieren Sie uns bereits im Vorfeld, damit wir die Transaktion gemeinsam besprechen und mit Ihnen die für die Akkreditiveröffnung in Frage kommenden, akzeptablen Risikoadressen abstimmen können.
Studie von F.A.Z. und DZ BANK: Herausforderndes Umfeld für Finanzentscheider
Im zweiten Jahr der Pandemie setzt sich der deutsche Mittelstand verstärkt mit einem Thema auseinander, das noch aus der Vor-Corona-Zeit stammt: den Negativzinsen auf Bankeinlagen. Diese Herausforderung ist für die Mehrheit der Unternehmen derzeit größer als die Sicherung der Liquidität, die Finanzierung von Investitionen oder die Bonitätssicherung. So lautet ein Ergebnis einer aktuellen Befragung von F.A.Z. Business Media | research und der DZ BANK unter Finanzentscheidern mittelständischer Unternehmen.
Der digitale Euro: Status und Auswirkungen
Die Europäische Zentralbank hat jüngst beschlossen, einen digitalen Euro zu entwickeln. Auch in anderen Ländern wird an digitalem Zentralbankgeld gearbeitet. Ein Gespräch mit Sören Hettler, Analyst bei der DZ BANK und Claus George, Experte für technische Innovationen und digitale Währungen bei der DZ BANK, über die Auswirkungen auf das Finanzsystem.
Partner für den Mittelstand: Unsere Experten in der F.A.Z.
Im aktuellen Mittelstands-Special der F.A.Z. ordnen unsere Experten aktuelle Chancen und Herausforderungen ein. Erfahren Sie mehr zum Stand des digitalen Euro, Trends im M&A-Markt oder zur Nutzung staatlicher Fördermittel.
Dr. Dirk Dunker, Verbriefungen Firmenkunden:
Zu Chancen durch die Nutzung eines ABCP-Verbriefungsprogramms.
